Berechnen einer Zinsstaffel Schritt für Schritt

Die Zinsstaffel berechnet die Verzinsung von Konten wie Kontokorrentkrediten und Gehaltskonten. Die Bank berechnet periodisch die Zinsen und verbucht sie auf dem Konto (Kapitalisierung). Dabei können die Zinssätze für Soll- und Habenstände unterschiedlich sein und im Laufe der Zeit wechseln. Typische Konten dieser Art sind Konten und Kontokorrente, aber auch Tagesgeld, Finanz- und Mietkonten. Informationen zur Berechnung von Zinsstaffeln erhalten Sie hier.

Haftungsausschluss:
Die Rechenergebnisse sind rein informativer Art und können keinesfalls als Grundlage für gerichtliche Verfahren o.ä. Zwecke herangezogen werden.

Dateneingabe:

• Tageberechnung: Bestimmen Sie, ob bei der Tageberechnung das Monat immer zu 30 Tagen oder kalendermäßig gerechnet werden soll. Ebenso geben Sie an, ob das Jahr jeweils zu 360 Tagen oder kalendermäßig gerechnet werden soll.
  
  
• Kapitalisierung: Geben Sie an, ob die Kapitalisierung monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich oder ob keine Kapitalisierung erfolgen soll. Banken kapitalisieren Ausleihungen (z. B. bei Kontokorrenten) üblicherweise vierteljährlich, während sie bei Einlagen (z. B. Sparbücher) die Zinsen jährlich zum Kapital dazuschlagen.
  
  
• Zinssätze: Da die Zinssätze für Guthaben (Haben) und für Schulden (Soll) unterschiedlich hoch sein können, müssen die Zinssätze getrennt für Soll- und Habenkontostände im Zeitverlauf eingegeben werden.
  
  
• Zinssatzänderungen Haben: in der Spalte "Datum" geben sie das Datum der Zinsänderungen für Guthaben (Haben) ein. Das erste Datum muss vor dem Datum der ersten Bewegung liegen. In die Spalte Zinssatz geben Sie den jeweiligen Sollzinssatz ein. Der Zinssatz kann bis zu drei Kommastellen aufweisen. Wenn Sie weitere Zinssätze eingeben möchten, klicken Sie auf "+Zeilen". In die neu angefügte Zeile geben Sie den neuen Zinssatz ein.
  
  
• Zinssatzänderungen Soll: in der Spalte "Datum" geben sie das Datum der Zinsänderungen für Schulden (Soll) ein. Das erste Datum muss vor dem Datum der ersten Bewegung liegen. In die Spalte Zinssatz geben Sie den jeweiligen Habenzinssatz ein. Der Zinssatz kann bis zu drei Kommastellen aufweisen. Wenn Sie weitere Zinssätze eingeben möchten, klicken Sie auf "+Zeilen". In die neu angefügte Zeile geben Sie den neuen Zinssatz ein.
  
  
• Bewegungen: In das Feld "Datum" geben Sie das Datum der ersten Bewegung ein. Im Feld "Geldbetrag" geben Sie den Einzahlungsbetrag (Eingang) ohne Vorzeichen bzw. den Abhebungsbetrag (Ausgang) mit einem Minus als Vorzeichen ein. Im Feld "Beschreibung" geben Sie eine Beschreibung ein. Um weitere Bewegungen eingeben zu können, klicken Sie auf "+Zeilen". Eine neue Zeile wird angefügt. Geben Sie die neue Bewegung wie oben beschrieben ein.
  
  
• Abschlusstag verzinsen: Aktivieren Sie die Option "Abschlusstag verzinsen", wenn für den Abschlußtag Zinsen berechnet werden sollen. Normalerweise wird der Abschlusstag nicht verzinst.
  
  
• Abschlussdatum: Geben Sie das Datum ein, zu dem das Konto abgeschlossen werden soll. Sie können das Feld leer lassen, wenn der Abschluss mit dem Datum der letzten Bewegung zusammenfällt.
  
  

Berechnen: Klicken Sie auf "berechnen" um die Zinsstaffel zu berechnen.

Zinsstaffel drucken: Klicken Sie auf "Zinsstaffel drucken" um die Zinsstaffel auf dem Drucker auszugeben.

zurück zur Zinsstaffel